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source_url: "https://www.afdi.org.cn/2004/1128/32087.shtml"
title: "中国建设银行行长常振明：为加快我国金融体制改革，要不断探索和完善符合中国国情的公司治理结构"
meta_description: "中国建设银行行长常振明在AFDP2004年度论坛上发言，指出建立良好公司治理结构是国有商业银行股份制改革的核心，并介绍建设银行在财务重组、引入战略投资者等方面的探索。"
publish_date: "2004-11-28"
modify_date: "2023-11-30"
author: "亚太财经与发展学院"
publisher: "亚太财经与发展学院"
category: "AFDI动态"
language: "zh-CN"
priority: 0.5
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# 中国建设银行行长常振明：为加快我国金融体制改革，要不断探索和完善符合中国国情的公司治理结构
> 中国建设银行行长常振明在AFDP2004年度论坛上发言，指出建立良好公司治理结构是国有商业银行股份制改革的核心，并介绍建设银行在财务重组、引入战略投资者等方面的探索。

## 一、详细说明 
（提 纲）中国建设银行行长 常振明 
（2004年11月28日）各位朋友、各位来宾、女士们、先生们：
 能够参加AFDP(亚太经济合作组织金融与发展项目)2004年度论坛，和大家一起来探讨金融体制的改革和效率等问题，我感到非常荣幸。全球的经验表明，建立健全金融机构公司治理结构，是整个金融体系赖以安全有效运行的基础。众所周知，去年国家分别对建设银行及中国银行注资225亿美元，以充实资本金，并给予一系列相关政策，剥离了部分不良资产，这些措施也标志着中国国有商业银行的股份制改革正式启动。下面，我愿意结合建设银行股份制改造实际，与各位分享商业银行公司治理结构改革的一些体验和思考。 一、建立良好的公司治理结构是国有商业银行股份制改革的核心与现代商业银行相比，目前中国国有商业银行的公司治理结构主要存在以下问题： ——企业产权主体不够清晰； ——董事会、监事会、独立董事、经理层职责及任务、权力划分尚不明确； ——对企业管理的有效监督机制尚未确立； ——缺乏对经理层和员工有效、透明的问责考核制度； ——缺乏清晰、市场化的激励约束机制等等。 由此带来经营目标模糊、缺乏动力、效率不高、内控及风险管理能力薄弱等一系列弊端。总之，目前管理水平还存在很大差距。 温家宝总理曾指出：“金融领域所存在问题的实质，是金融体制、机制不健全，没有建立现代金融制度，国有金融企业还没有从根本上真正摆脱行政机构的色彩。很多金融企业的公司治理结构还存在严重的缺陷，经营机制还没有根本转变，缺乏有效的自我约束。”2007年开始，国有银行将要在全面开放、公平对等的基础上与外资银行展开竞争，通过深化体制改革，尽快完善公司治理结构，扭转经营机制、管理体制上的落后状况，来全面提高综合竞争力。而建立起稳健、高效的公司治理制度，是中国商业银行股份制改造的核心。 二、建设银行在公司治理结构改革方面正在进行探索 要把建设银行转换成为股份制商业银行，就必须建立以“产权明晰、权责分明、政企分开、管理科学”为基本特征的现代企业制度。公司治理的实质，就是要解决因为公司所有权和经营权相分离而产生的权责关系，妥善处理所有者和经理层之间潜在利益不一致的矛盾、所有者和经理层之间信息不对称的矛盾、所有者和经理层之间承担的责任和风险不对称的矛盾。在中国政府和主管部门的支持下，自去年年底，建设银行全面推进股份制改造，并在公司治理改革方面取得了阶段性成果。 ——建设银行实施了以国家动用外汇储备补充资本金为核心的财务重组，辅以次级债券的发行、可疑类贷款的剥离、转让，银行的资本实力和资产质量得到了明显提高。 ——聘请了国内外知名审计评估机构，通过对财务状况进行独立的尽职调查，提高了信息披露的质量，增进了公众和国内外市场对中国银行改革的了解和信心。按照国际会计准则和中国会计准则编制的两套三年一期财务报告即将完成。 ——通过引入发起人股东，初步实现了投资主体多元化，解决了股权结构单一问题，并于9月份发起成立了建设银行股份有限公司，建立了董事会领导下的管理体制。经过前期充分研究论证，确定了潜在境外战略投资者对象，目前已进入实质性合作谈判阶段。希望通过引入境外战略投资者，借鉴先进的管理经验、引入专业人员，进一步优化公司治理结构，改善资本结构，加速与国际先进银行的接轨，提升核心竞争力。 ——参照中介机构的建议，按有关法律、法规，制定了公司治理和内部控制的初步框架。公司章程，股东大会、董事会、监事会议事规则，高级管理层权力与义务的各项规范制度等也初步成形，并开始运作。 ——银行规范治理的组织机构、报告路线和业务流程正在按国内外监管机构的要求及我行股改工作计划切实推进，公司治理结构所需的人员也正逐步到位。即将召开的董事会及临时股东大会，将进一步充实独立董事、外部监事和职工监事等董事会、监事会组成人员，并确定董事会各专门委员会组成人员。根据我行的岗位空缺，将采取公开招聘向海内外引入银行高级管理人员。  ——确定了我行的远景目标、理念，在此基础上明确今后的工作任务。力争在不长的时间内，完成从现在的以地域管理为主的管理模式向以业务单元为主的管理模式转变，从以传统的公司业务为主的经营及盈利模式向全功能银行转变。 三、进一步完善公司治理结构值得思考的若干问题 构建有效的公司治理结构是一项复杂的工程，并无固定的模式，我们应在探索中不断完善。公司治理结构（Corporate Governence）即，围绕一个公司实体，对其利益相关者进行根本性的制度安排。利益相关者包括出资人股东、社会、职工、经理层等。在美英（包括香港）等判例法系（Common Law）的国家里，这种制度安排是以股东主导型，当然股东又分控股股东、少数权益股东等，注重保护股东的利益，使股东利益最大化。在对企业的监督上，注重引进外部监督的概念，即通过设立独立董事或叫外部董事来协调股东之间及股东与经理层之间的利益关系。在欧洲成文法系的国家，对公司治理结构更强调对利益相关者（Stake holder）之间的协调，监督机制多通过监事会制度来协调各方面的利益。日本的案例比较特殊，但其文化背景与中国十分接近。我国自公司法颁布以来，一直对公司治理不断改善，也不断在探索符合我国国情的公司治理结构。目前，我国的上市公司根据《公司法》建立了监事会制度，同时又引进了独立董事制度。对企业的监督通过董事会下设以独立董事为主的专门委员会来协调对关联交易、管理层薪酬等方面的处理，监事会亦通过《公司法》赋予的权力来协调各方面的利益。这些都将在我们今后工作中不断探索与完善。我认为，不论哪种制度安排，我们都应加大执行及推进力度，在执行中应注意处理好以下几方面关系：第一，应处理好公司治理与市场约束之间的关系。国有商业银行的股份制改造开启了能够充分与市场接轨的门户。有效的公 司治理结构，能够把市场约束有效转化为推动银行内部改革的继续深化与市场竞争力的持续提升。完成股份制改造之后，建设银行将寻求在境内外资本市场上市，在中国银监会监管下，并借助资本市场结合国际监管部门要求，及公众投资者的监督和严格的信息披露等机制，强化市场约束，从而鞭策我们进一步转换经营机制，深化体制改革，促进绩效进步。 第二，应处理好公司治理与发展战略之间的关系。公司治理结构本身就是股份制商业银行发展战略的基本组成部分。同时，一系列战略发展措施也必须以良好的公司治理结构为依托。健全的公司治理促使经营管理制度设计的科学化。在探索符合中国国情的公司治理结构中，可尝试通过成立各种专门委员会，来保证总体战略目标以及风险控制、审计监督、激励约束等关键职能得到有效实施和执行。不久前，建设银行与国际知名咨询公司合作，根据财务预测等模型，确定了今后五至十年发展战略和分步骤战略规划。下一步将对银行管理的关键流程和组织结构进行重整和梳理，争取在较短时间内，在人力资源管理、组织机构、审计体制、风险控管、财务管理、资金与保全体制、信息技术等领域取得实质进展。 第三，应处理好内部治理与传统观念之间的关系。股份制企业制度的一大优点在于制衡机制。它通过明确股东大会、董事会、监事会、高层管理者的责权利，确立透明高效的决策、执行、监督机制，确保各方独立运作、有效制衡。长期的中央计划和高度行政控制的积淀，是我们推进现代企业制度过程中的一大障碍。 各位朋友，各位同仁！在国内外各方的关心和支持下，建设银行有信心有能力，通过股份制改革的深化，将建设银行建设成具有国际水准、自身优势特色和以大中城市为依托的现代股份制银行。这是建设银行作为国家寄予厚望的商业银行业改革先行试点的义不容辞的职责，也将是我们对中国、亚太地区、乃至国际金融界改制探索的一个贡献。 谢谢大家！

## 二、引用与来源
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